ما هو مصدر الأموال (SoF) ومصدر الثروة (SoW)؟
ما هو مصدر الأموال (SoF) ومصدر الثروة (SoW)؟
إن استيفاء متطلبات إثبات شرعية الأموال في المعاملات المالية أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الامتثال والشفافية. ينقسم الدخل عمومًا إلى فئتين:
مصدر الأموال (SoF): يحدد مصدر الأموال اللازمة لمعاملة معينة، مثل الدخل، أو المدخرات، أو القروض، أو بيع الأصول.
مصدر الثروة (SoW): يشير إلى أصل الأصول المالية الإجمالية للفرد، والتي تتراكم عادة بمرور الوقت من خلال وسائل مثل التوظيف، أو ملكية الأعمال، أو الاستثمارات، أو الميراث.
يمكنك العثور على أنواع الوثائق المقبولة المختلفة كدليل على مصدر الثروة ومصدر الأموال هنا.
لماذا أحتاج إلى تقديم دليل على مصدر الأموال ومصدر الثروة؟
باعتبارنا شركة خدمات مالية منظمة، يتعين علينا إبقاء معلومات العملاء مُحدّثة لضمان تجربة تداول آمنة. كجزء من جهودنا المستمرة لتلبية هذه المتطلبات التنظيمية، قد نحتاج إلى طلب معلومات إضافية ومستندات داعمة تتعلق بمصدر الأموال ومصدر الثروة الخاصين بك في حالات معينة.
كيف أقوم بتحميل المستندات؟
تأكد من تحديث تطبيقك إلى الإصدار الأحدث.
تأكد من أن مستنداتك واضحة وقابلة للقراءة:
يجب أن يكون المحتوى بأكمله مرئيًا بالكامل، دون أي أجزاء مقطوعة أو مخفية.
عند تقديم مستنداتك، تأكد من التالي:
أن تكون التفاصيل المقدمة دقيقة وحديثة، وتعكس معاملاتك التجارية أو مصدر الدخل.
أن تكون المبالغ الموجودة في المستندات مرئية بالكامل.
ما هي مستندات الإثبات المقبولة؟
مصدر الأموال/مصدر الثروة | نوع المستند | الوصف |
|---|---|---|
الراتب | قسيمة الراتب | تم إصدارها خلال الأشهر الثلاثة الماضية |
كشف حساب بنكي | يُظهر إيداعات الراتب/دخل العمل (الأشهر الثلاثة الماضية) | |
مستند الضريبة | يُظهر دخل العمل (خلال الـ 12 شهرًا الماضية) | |
خطاب التوظيف | تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة، مع تأكيد التوظيف وتفاصيل الراتب | |
أخرى | تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة، مع تأكيد التوظيف وتفاصيل الراتب/التعويض | |
مالك المشروع | كشف حساب بنكي | يُظهر مدفوعات الدخل (الأشهر الثلاثة الماضية) |
مستند الضريبة | يُظهر دخل العمل (الأشهر الـ12 الماضية) | |
خطاب المحاسب | تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة مع تأكيد ملكية العمل | |
سجل التوزيع | يُظهر عمليات سحب الأرباح أو توزيعاتها الأخيرة | |
أخرى | تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة مع التعويض أو تأكيد ملكية العمل | |
عوائد الاستثمار | كشف حساب الاستثمار | تم إصدارها خلال الأشهر الثلاثة الماضية |
كشف حساب التقاعد | تم إصدارها خلال الأشهر الثلاثة الماضية | |
بيان الوساطة | تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الماضية | |
كشف حساب بنكي | يُظهر دخل الاستثمار (الأشهر الثلاثة الماضية) | |
مستند الضريبة | يُظهر الاستثمارات (الأشهر الـ 12 الماضية) | |
أخرى | تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الماضية مع تأكيد الأموال | |
محفظة منصة التداول | كشف منصة التداول | تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الماضية ويُظهر الاسم/عنوان المحفظة |
إيصال/تأكيد البيع | يعرض مبيعات الأصول الرقمية الأخيرة من منصات تداول العملات الرقمية المركزية (مثل: OKX، وBinance، وCoinbase) | |
كشف حساب بنكي | يُظهر أرباح بيع الأصول الرقمية | |
بيان الضريبة | يُظهر أرباح بيع الأصول الرقمية | |
أخرى | تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الماضية ويُظهر ملكية المحفظة | |
محفظة خارجية/غير مستضافة | سجل المعاملات | توفير لقطات شاشة أو ملفات مُصدَّرة لسجل معاملات محفظتك |
بيان الضريبة | يُظهر حيازات العملات الرقمية المعلنة أو مكاسب رأس المال من الأصول الرقمية | |
أخرى | تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الماضية يُظهر دليلًا على ملكية المحفظة غير المستضافة، بما في ذلك عنوان المحفظة. | |
تعدين العملات الرقمية | بيان مدفوعات التعدين | يُظهر مكافآت التعدين |
لقطات شاشة من نظام لمراقبة التعدين | يجب أن تكون من منصات معروفة (مثل: 2Miners، وNanopool) | |
إيصال شراء المعدات | يُظهر ملكية أجهزة التعدين | |
مستند الضريبة | يوضح مطالبات الدخل من التعدين | |
أخرى | يُثبت عمليات التعدين | |
بيع الأصول (غير الرقمية) | كشف حساب الوساطة | يُظهر عمليات بيع الأوراق المالية |
سجل المبيعات | يُظهر سجلات المعاملات الرسمية | |
خطاب من خبير قانوني | يُظهر تفاصيل بيع الأصول (مثل: تأكيد المحامي) | |
كشف حساب بنكي | يُظهر سجل المعاملات للأموال المستلمة من عائدات البيع | |
بيان الضريبة | يُظهر أرباح الممتلكات/رأس المال | |
أخرى | يُظهر تفاصيل بيع الأصول (بما في ذلك اسم العميل ومبلغ البيع والتاريخ) | |
الميراث أو المنحة أو الهدية | الوصيّة | يجب أن تكون معتمدة رسميًا |
منح الوصية | يجب أن تكون وثيقة رسمية من المحكمة | |
بيان التوزيع | يُظهر مقدار الميراث | |
بيان الضريبة | يوضح مبلغ الميراث المُستلَم | |
كشف حساب بنكي | يُظهر عملية نقل الميراث | |
خطاب الهدية | يجب أن يكون موثقًا | |
سجل التحويلات | يجب أن يُظهر تاريخ التحويل | |
أخرى | يجب أن يُظهر تحويل الأصول (كجزء من الميراث أو الهدية) | |
الإعانات الحكومية | بيان الإعانات | تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الماضية |
خطاب مُقدِّم الخدمة | يُظهر مبلغ الإعانات المؤكَّد خلال الأشهر الثلاثة الماضية | |
كشف حساب بنكي | يظهر الإعانات المودعة تم إصداره خلال الأشهر الثلاثة الماضية | |
القرض أو الائتمان | اتفاقية القرض/الائتمان | تُظهر اسم العميل ومبلغ القرض/الائتمان |
كشف حساب القرض/الائتمان | يُظهر اسم العميل ورصيد القرض/الائتمان | |
سجل معاملات العملة الرقمية | يوفّر لقطات شاشة أو ملفات صادرة للتعاملات المُقترَضة/المُقدَّمة | |
أرباح المضاربة | السجل الضريبي | يُظهر دخل المضاربة/اليانصيب |
كشف حساب بنكي | يُظهر الأموال المستلمة من أرباح المضاربة | |
خطاب العمل | يُظهر أنشطة المضاربة المؤكَّدة | |
أخرى | صادر عن الحكومة أو هيئة اليانصيب يُظهر دليلًا على الفوز بالمضاربة أو اليانصيب | |
التسويات القانونية | مستند التسوية | يُظهر مبلغ التسوية |
تسوية التأمين | تُظهر دفع التأمين |