Co jsou zdroj finančních prostředků (SoF) a zdroj bohatství (SoW)?
Co jsou zdroj finančních prostředků (SoF) a zdroj bohatství (SoW)?
Orientace v požadavcích na prokazování legitimity finančních prostředků v rámci finančních transakcí je zásadní pro zachování souladu s předpisy a transparentnosti. Příjmy se obecně dělí do dvou kategorií:
Zdroj finančních prostředků (SoF): Určuje, odkud pochází peníze na konkrétní transakci, například z příjmů, úspor, úvěrů nebo prodeje majetku.
Zdroj bohatství (SoW): Označuje původ celkového finančního majetku jednotlivce, který se obvykle hromadí v průběhu času prostřednictvím zaměstnání, vlastnictví podniku, investic nebo dědictví.
Typy dokumentů, které přijímáme jako důkaz pro různé SoF a SoW, najdete zde.
Proč musím doložit SoF a SoW?
Jako regulovaná společnost poskytující finanční služby jsme povinni uchovávat aktuální informace o zákaznících, aby bylo obchodování bezpečné. V rámci našeho trvalého úsilí o splnění těchto regulačních požadavků si můžeme v některých případech vyžádat další informace a podklady týkající se SoF a SoW.
Jak mohu nahrát dokumenty?
Zkontrolujte prosím, že je aplikace aktualizována na nejnovější verzi.
Ujistěte se, že jsou vaše dokumenty zřetelné a čitelné:
Veškerý obsah by měl být zcela viditelný, bez ořezaných nebo zakrytých částí.
Při předkládání dokumentů se ujistěte, že:
Poskytnuté údaje jsou přesné a aktuální a odráží vaše obchodní transakce nebo zdroj příjmů.
Částky na dokladech jsou zcela viditelné.
Jaké doklady jsou přijatelné?
SoF/SoW | Typ dokumentu | Popis |
|---|---|---|
Plat | Výplatní páska | Vystaveno v posledních 3 měsících |
Bankovní výpis | Uvádí zálohy na mzdu/příjmy ze zaměstnání (za poslední 3 měsíce) | |
Daňový formulář | Uvádí příjem ze zaměstnání (za posledních 12 měsíců) | |
Potvrzení o zaměstnání | Vystaveno v posledních 3 měsících, s potvrzením o zaměstnání a údaji o platu | |
Ostatní | Vystaveno v posledních 3 měsících, s potvrzením o zaměstnání a údaji o platu/odměně | |
Vlastnictví podniku | Bankovní výpis | Uvádí platby příjmu (za poslední 3 měsíce) |
Daňový formulář | Uvádí příjem z podnikání (za posledních 12 měsíců) | |
Potvrzení od účetního | Vystaveno v posledních 3 měsících s potvrzením o vlastnictví podniku | |
Záznam o rozdělení | Uvádí nedávné výběry nebo rozdělení zisku | |
Ostatní | Vystaveno v posledních 3 měsících s odměnou nebo potvrzením o vlastnictví podniku | |
Výnosy z investic | Výpis z investičního účtu | Vystaveno v posledních 3 měsících |
Výpis z účtu penzijního pojištění | Vystaveno v posledních 3 měsících | |
Výpis brokera | Vystaveno v posledních 3 měsících | |
Bankovní výpis | Uvádí příjem z investic (za poslední 3 měsíce) | |
Daňový formulář | Uvádí investice (za posledních 12 měsíců) | |
Ostatní | Vystaveno v posledních 3 měsících s potvrzením prostředků | |
Peněženka na burze | Výpis z burzy | Vystaveno v posledních 3 měsících a s uvedením jména / adresy peněženky |
Potvrzení o prodeji | Uvádí nedávné prodeje kryptoaktiv z centralizovaných kryptoměnových burz (například: OKX, Binance, Coinbase) | |
Bankovní výpis | Uvádí zisky z prodeje kryptoaktiv | |
Daňové přiznání | Uvádí zisky z prodeje kryptoaktiv | |
Ostatní | Vystaveno v posledních 3 měsících a prokazuje vlastnictví peněženky | |
Externí/nehostovaná peněženka | Historie transakcí | Zašlete snímky obrazovky nebo exportované soubory s historií transakcí v peněžence |
Daňové přiznání | Uvádí deklarované držení kryptoaktiv nebo kapitálové zisky z kryptoaktiv | |
Ostatní | Vystaveno v posledních 3 měsících Uvádí důkaz o vlastnictví nehostované peněženky, včetně adresy peněženky. | |
Těžba kryptoměn | Prohlášení o výplatě z těžby | Uvádí odměny za těžbu |
Snímky obrazovky z nástroje pro sledování těžby | Musí pocházet z uznávaných platforem (například: 2Miners, Nanopool) | |
Potvrzení o nákupu vybavení | Uvádí vlastnictví těžebního hardwaru | |
Daňový formulář | Uvádí nároky na příjmy z těžby | |
Ostatní | Prokazuje těžební činnost | |
Prodej aktiv (nedigitálních) | Výpis z brokerského účtu | Uvádí prodej cenných papírů |
Záznam o prodeji | Uvádí úřední záznamy o transakcích | |
Potvrzení od advokáta | Uvádí podrobnosti o prodeji aktiv (například: potvrzení právníka) | |
Bankovní výpis | Uvádí transakční historii přijatých prostředků z výnosů z prodeje | |
Daňové přiznání | Uvádí aktiva / kapitálové zisky | |
Ostatní | Uvádí podrobnosti o prodeji aktiv (včetně jména zákazníka, částky a data prodeje) | |
Dědictví, podpora nebo dar | Závěť/testament | Musí být úředně ověřeno |
Důkaz potvrzující dědění ze závěti | Musí se jednat o úřední soudní dokument | |
Prohlášení o rozdělení | Uvádí výši dědictví | |
Daňové přiznání | Uvádí přijatou částku dědictví | |
Bankovní výpis | Uvádí převod dědictví | |
Potvrzení o daru | Musí být notářsky ověřeno | |
Záznam o převodu | Musí prokazovat historii převodů | |
Ostatní | Musí prokazovat převod aktiv (v rámci dědictví nebo daru) | |
Státní dávky | Potvrzení o dávkách | Vystaveno v posledních 3 měsících |
Potvrzení od úřadu | Uvádí potvrzenou výši dávky v posledních 3 měsících | |
Bankovní výpis | Uvádí vložené dávky Vystaveno v posledních 3 měsících | |
Půjčka nebo úvěr | Smlouva o půjčce/úvěru | Uvádí jméno zákazníka a výši půjčky/úvěru |
Výpis z úvěrového účtu | Uvádí jméno zákazníka a zůstatek půjčky/úvěru | |
Historie kryptoměnových transakcí | Zašlete snímky obrazovky nebo exportované soubory transakcí s vypůjčenými/poskytnutými aktivy. | |
Výhry z hazardních her | Daňový záznam | Uvádí příjmy z hazardních her / loterie |
Bankovní výpis | Uvádí přijaté finanční prostředky z výher v hazardních hrách | |
Potvrzení od specialisty | Uvádí potvrzení aktivit v oblasti hazardních her | |
Ostatní | Vystaveno vládou nebo loterijním úřadem Uvádí důkazy o výhrách z hazardních her nebo loterií | |
Právní vypořádání | Dokument o vypořádání | Uvádí částku vypořádání |
Vypořádání pojištění | Uvádí výplatu pojistného plnění |