Was sind die Quellen der Geldmittel (SoF) und die Quelle des Vermögens (SoW)?
Was sind die Quellen der Geldmittel (SoF) und die Quelle des Vermögens (SoW)?
Die Einhaltung der Vorschriften zum Nachweis der Rechtmäßigkeit von Geldern bei Finanztransaktionen ist für die Aufrechterhaltung der Regelkonformität und Transparenz von entscheidender Bedeutung. Das Einkommen wird im Allgemeinen in zwei Kategorien unterteilt:
Geldmittelquelle: gibt an, woher das Geld für eine bestimmte Transaktion stammt, z. B. aus Einkommen, Ersparnissen, Krediten oder dem Verkauf von Vermögenswerten.
Vermögensquelle auf der Grundlage Ihres Berufs oder Ihrer Branche: Bezieht sich auf die Herkunft des gesamten Finanzvermögens einer Person, das in der Regel im Laufe der Zeit durch Beschäftigung, Unternehmensbeteiligungen, Investitionen oder Erbschaften angesammelt wurde.
Hier finden Sie die Arten von Unterlagen, die als Nachweis für verschiedene SoF und SoW akzeptiert werden.
Warum muss ich einen Nachweis für SoF und SoW vorlegen?
Als reguliertes Finanzdienstleistungsunternehmen sind wir verpflichtet, unsere Kundeninformationen auf dem neuesten Stand zu halten, um ein sicheres Handelserlebnis zu gewährleisten. Im Rahmen unserer kontinuierlichen Bemühungen, diese regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, kann es in bestimmten Fällen erforderlich sein, zusätzliche Informationen und Nachweise in Bezug auf Ihre SoF und SoW anzufordern.
Wie kann ich die Dokumente hochladen?
Überprüfen Sie, ob Ihre App auf die neueste Version aktualisiert wurde..
Achten Sie darauf, dass Ihre Dokumente klar und deutlich lesbar sind:
Der gesamte Inhalt muss vollständig sichtbar sein, ohne dass Teile abgeschnitten oder verdeckt sind.
Achten Sie beim Einreichen Ihrer Unterlagen darauf, dass:
Die angegebenen Informationen korrekt und aktuell sind und Ihre Geschäftstransaktionen oder Einkommensquellen widerspiegeln.
Die Beträge auf den Dokumenten vollständig sichtbar sind .
Welche Nachweisdokumente sind zulässig?
SoF/SoW | Art des Dokuments | Beschreibung |
|---|---|---|
Gehalt | Gehaltsabrechnung | Das Dokument muss innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt worden sein |
Kontoauszug | Ausweis von Gehaltseingängen/Einkünften aus Arbeit (letzte 3 Monate) | |
Steuerunterlagen | Ausweis des Erwerbseinkommens (letzte 12 Monate) | |
Arbeitszeugnis | Ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate, mit Beschäftigungsbestätigung und Gehaltsangaben | |
Sonstiges | Ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate, mit Beschäftigungsbestätigung und Gehalts-/Vergütungsdetails | |
Unternehmenseigentum | Kontoauszug | Ausweis der Einkommenszahlungen (letzte 3 Monate) |
Steuerunterlagen | Ausweis des Geschäftseinkommens (letzte 12 Monate) | |
Bericht des Wirtschaftsprüfers | Ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate mit Bestätigung der Geschäftsinhaberschaft | |
Verteilungsunterlagen | Ausweis der jüngsten Auszahlungen oder Verteilungen von Gewinnen | |
Sonstiges | Ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate mit Bestätigung der Vergütung oder der Geschäftsinhaberschaft | |
Investitionsrenditen | Auszug aus dem Investmentkonto | Das Dokument muss innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt worden sein |
Auszug aus dem Rentenkonto | Das Dokument muss innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt worden sein | |
Broker-Abrechnung | Das Dokument muss innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt worden sein | |
Kontoauszug | Ausweis des Investitionseinkommens (letzte 3 Monate) | |
Steuerunterlagen | Ausweis der Investitionen (letzte 12 Monate) | |
Sonstiges | Ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate mit Bestätigung der Geldmittel | |
Börsen-Wallet | Börsennachweis | Ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate und mit Namen/Wallet-Adresse versehen |
Verkaufsbescheinigung/Bestätigung | Ausweis der jüngsten Verkäufe von Krypto-Vermögenswerten von zentralen Krypto-Börsen (z. B.: OKX, Binance, Coinbase) | |
Kontoauszug | Ausweis der Gewinne aus dem Verkauf von Krypto-Vermögenswerten | |
Steuererklärung | Ausweis der Gewinne aus dem Verkauf von Krypto-Vermögenswerten | |
Sonstiges | Ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate und weist Wallet-Besitz aus | |
Externe/nicht gehostete Wallets | Transaktionsverlauf | Stellen Sie Screenshots oder exportierte Dateien Ihres Wallet-Transaktionsverlaufs zur Verfügung |
Steuererklärung | Ausweis von deklarierten Krypto-Beteiligungen oder Kapitalgewinnen aus Krypto-Vermögenswerten | |
Sonstiges | Das Dokument muss innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt worden sein Ausweis des Eigentums an der nicht gehosteten Wallet, einschließlich der Wallet-Adresse. | |
Krypto-Mining | Mining-Auszahlungserklärung | Ausweis von Mining-Prämien |
Mining-Monitor-Screenshots | Muss von anerkannten Plattformen stammen (z. B.: 2Miners, Nanopool) | |
Kaufbeleg für Gerätschaften | Ausweis des Besitzes von Mining-Hardware | |
Steuerunterlagen | Ausweis von Einkommensansprüchen aus dem Mining | |
Sonstiges | Nachweis des Mining-Vorgangs | |
Verkauf von Vermögenswerten (nicht digital) | Auszug aus dem Maklerkonto | Ausweis des Verkaufs von Wertpapieren |
Verkaufsaufzeichnung | Ausweis offizieller Transaktionsaufzeichnungen | |
Schreiben eines Rechtsberaters | Ausweis von Vermögenswertverkäufungsdetails (z. B.: Anwaltsbestätigung) | |
Kontoauszug | Ausweis des Transaktionsverlaufs der erhaltenen Geldmittel aus Verkaufserträgen | |
Steuererklärung | Ausweis von Immobilien-/Kapitalerträgen | |
Sonstiges | Ausweis der Veräußerungsdetails (einschließlich Kundenname, Veräußerungsbetrag und -datum) | |
Erbschaft, Zuschuss oder Schenkung | Testament | Muss offiziell beglaubigt sein |
Nachlassnachweis | Es muss ein offizielles Gerichtsdokument sein (z. B. Erbschein) | |
Verteilungsbescheinigung | Ausweis des Erbschaftsbetrags | |
Steuererklärung | Ausweis des erhaltenen Erbschaftsbetrags | |
Kontoauszug | Ausweis der Erbschaftsübertragung | |
Schenkungsurkunde | Muss notariell beglaubigt sein | |
Überweisungsaufzeichnung | Überweisungsverlauf muss ausgewiesen sein | |
Sonstiges | Muss die Überweisung von Vermögenswerten (im Rahmen einer Erbschaft oder eines Geschenks) aufzeigen | |
Staatliche Leistungen | Leistungsauszug | Das Dokument muss innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt worden sein |
Leistungsbestätigung | Ausweis des bestätigten Leistungsbetrags in den letzten 3 Monaten | |
Kontoauszug | Ausweis eingezahlter Leistungen Das Dokument muss innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt worden sein | |
Kredit oder Darlehen | Kredit-/Kreditvertrag | Ausweis des Kundennamens und des Kredit-/Darlehensbetrags |
Darlehens-/Kreditkonto-Abrechnung | Ausweis des Kundennamens und des Darlehens-/Kreditguthabens | |
Krypto-Transaktionsverlauf | Legen Sie Screenshots oder exportierte Dateien von geliehenen/bereitgestellten Transaktionen vor | |
Gewinne aus Glücksspielen | Steuererklärung | Ausweis des Einkommens aus Glücksspiel/Lotterie |
Kontoauszug | Ausweis der erhaltenen Geldmittel aus Glücksspielgewinnen | |
Bestätigungsschreiben | Ausweis der bestätigten Glücksspieleaktivitäten | |
Sonstiges | Ausgestellt von einer staatlichen Lotterie Ausweis von Glücksspiel- oder Lotteriegewinnen | |
Rechtliche Vergleiche | Vergleichsdokumente | Ausweis des Vergleichsbetrags |
Versicherungsleistungen | Ausweis der Versicherungsleistung |