¿Qué son la fuente de fondos (SoF) y la fuente de patrimonio (SoW)?
¿Qué son la fuente de fondos (SoF) y la fuente de patrimonio (SoW)?
Los requisitos de navegación para demostrar la legitimidad de los fondos en las transacciones financieras son cruciales para mantener el cumplimiento regulatorio y la transparencia. Los ingresos se dividen en dos categorías:
Origen de los fondos (SoF): se refiere específicamente a la procedencia del dinero destinado a una transacción concreta (ingresos, ahorros, préstamos o venta de activos).
Origen del patrimonio (SoW): se refiere al origen general de los activos financieros de una persona acumulados comúnmente a lo largo del tiempo mediante empleo, propiedad de empresas, inversiones o herencia.
Encuentra los tipos de documentación aceptada como prueba para los diversos SoF y SoW aquí.
¿Por qué tengo que proporcionar una prueba de SoF y SoW?
Como empresa de servicios financieros regulados, estamos obligados a mantener la información de los clientes actualizada para una experiencia de trading segura. Como parte de nuestros esfuerzos continuos para cumplir con estos requisitos normativos, es posible que tengamos que solicitar información adicional y documentos comprobantes relacionados con tu SoF y SoW en algunos casos.
¿Cómo puedo cargar los documentos?
Asegúrate de que tu aplicación esté actualizada a la última versión.
Asegúrate de que tus documentos son claros y legibles:
Todo el contenido debe verse completamente, sin partes cortadas o oscurecidas.
Al enviar tus documentos, asegúrate de que:
Los detalles proporcionados son precisos y actuales, y reflejan tus transacciones empresariales o fuente de ingresos.
Las cantidades que aparecen en los documentos son totalmente visibles.
¿Cuáles son los documentos de prueba aceptados?
SoF/SoW | Tipo de documento | Descripción |
|---|---|---|
Salario | Nómina | Emitido en los últimos 3 meses |
Extracto bancario | Muestra los ingresos salariales/de empleo (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Muestra los ingresos laborales (últimos 12 meses) | |
Carta de empleo | Emitido en los últimos 3 meses, con la confirmación del empleo y los detalles del salario | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses, con la confirmación del empleo y los detalles del salario/compensación | |
Titularidad de una empresa | Extracto bancario | Muestra los pagos de ingresos (últimos 3 meses) |
Documento fiscal | Muestra los ingresos empresariales (últimos 12 meses) | |
Carta contable | Emitido en los últimos 3 meses con la confirmación de la propiedad de la empresa | |
Registro de distribución | Muestra los retiros o distribuciones recientes de beneficios | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con compensación o confirmación de la propiedad de la empresa | |
Retornos de inversión | Estado de la cuenta de inversión | Emitido en los últimos 3 meses |
Estado de la cuenta de jubilación | Emitido en los últimos 3 meses | |
Declaración de intermediación | Emitido en los últimos 3 meses | |
Extracto bancario | Muestra los ingresos por inversiones (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Muestra las inversiones (últimos 12 meses) | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con la confirmación de los fondos | |
Billetera del exchange | Extracto del exchange | Emitido en los últimos 3 meses y que muestre el nombre o la dirección de la billetera |
Recibo/confirmación de la venta | Muestra las ventas recientes de activos de cripto de los exchanges centralizados de cripto (por ejemplo: OKX, Binance, Coinbase) | |
Extracto bancario | Muestra los beneficios de la venta de activos de cripto | |
Declaración de impuestos | Muestra los beneficios de la venta de activos de cripto | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses y muestra la titularidad de la billetera | |
Billetera externa/sin alojamiento | Historial de transacciones | Proporciona capturas de pantalla o archivos exportados del historial de transacciones de tu billetera |
Declaración de impuestos | Muestra los holdings de cripto declarados o las ganancias de capital de los activos de cripto | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses Muestra la prueba de la propiedad de la billetera sin alojamiento, incluida la dirección de la billetera. | |
Minería de cripto | Declaración de pagos de minería | Muestra las recompensas de minería |
Capturas de pantalla de minería | Debe venir de plataformas reconocidas (por ejemplo: 2Miners, Nanopool) | |
Recibo de compra de equipos | Muestra la propiedad del hardware de minería | |
Documento fiscal | Muestra las declaraciones de ingresos por minería | |
Otros | Prueba la operación de minería | |
Venta de activos (no digitales) | Estado de la cuenta de broker | Muestra la venta de valores |
Registro de ventas | Muestra los registros de transacciones oficiales | |
Carta profesional legal | Muestra los detalles de la venta de activos (por ejemplo: confirmación del abogado) | |
Extracto bancario | Muestra el historial de transacciones de los fondos recibidos de los ingresos de la venta | |
Declaración de impuestos | Muestra los beneficios de propiedad/capital | |
Otros | Muestra los detalles de la venta de activos (incluido el nombre del cliente, el importe de la venta y la fecha) | |
Herencia, concesión o regalo | Testamento | Debe estar certificado oficialmente |
Concesión testamentaria | Debe ser un documento judicial oficial | |
Declaración de distribución | Muestra el importe de la herencia | |
Declaración de impuestos | Muestra el importe de herencia recibido | |
Extracto bancario | Muestra la transferencia de la herencia | |
Carta de regalo | Debe tener su autenticación notarial | |
Registro de transferencias | Debe mostrar el historial de transferencias | |
Otros | Debe mostrar la transferencia de activos (como parte de una herencia o donación) | |
Beneficios gubernamentales | Declaración de beneficios | Emitido en los últimos 3 meses |
Carta del proveedor | Muestra la cantidad de beneficios confirmados en los últimos 3 meses | |
Extracto bancario | Muestra los beneficios depositados Emitido en los últimos 3 meses | |
Préstamo o crédito | Acuerdo de préstamo/crédito | Muestra el nombre del cliente y el importe del préstamo/crédito |
Estado de la cuenta de préstamo/crédito | Muestra el nombre del cliente y el saldo del préstamo/crédito | |
Historial de transacciones de cripto | Proporciona capturas de pantalla o archivos exportados de las transacciones de préstamos recibidos/realizados | |
Ganancias al juego | Registro fiscal | Muestra los ingresos por juegos de azar o lotería |
Extracto bancario | Muestra los fondos recibidos de las ganancias al azar | |
Carta profesional | Muestra las actividades de juegos de azar confirmadas | |
Otros | Emitido por el gobierno o la autoridad de la lotería Muestra la prueba de las ganancias de juegos de azar o lotería | |
Liquidaciones legales | Documento de liquidación | Muestra el importe de la liquidación |
Liquidación de seguros | Muestra el pago del seguro |