¿Qué son la fuente de fondos (SoF) y la fuente de patrimonio (SoW)?
¿Qué son la fuente de fondos (SoF) y la fuente de patrimonio (SoW)?
En las transacciones financieras, es fundamental lidiar con los requisitos para demostrar la legitimidad de los fondos y mantener así el cumplimiento legal y la transparencia. Los ingresos generalmente se dividen en dos categorías:
Fuente de los fondos (SoF): especifica de dónde proviene el dinero de una transacción específica, como ingresos, ahorros, préstamos o la venta de activos.
Fuente del patrimonio (SoW): se refiere al origen de los activos financieros generales de un individuo, generalmente acumulados a lo largo del tiempo a través de medios como el trabajo, la propiedad de empresas, las inversiones o la herencia.
Encuentra los tipos de documentación aceptada como comprobante para varios SoF y SoW aquí.
¿Por qué tengo que presentar comprobantes de SoF y SoW?
Como empresa de servicios financieros regulada, debemos mantener la información del cliente actualizada para ofrecer una experiencia de trading segura. Como parte de nuestros esfuerzos en curso para cumplir con estos requisitos normativos, es posible que debas solicitar información adicional y documentos de respaldo relacionados con tu SoF y SoW en ciertos casos.
¿Cómo puedo cargar los documentos?
Asegúrate de tener actualizada tu app.
Asegúrate de que tus documentos sean claros y legibles:
Todo el contenido debe ser completamente visible, sin partes cortadas ni oscuras.
Cuando envíes tus documentos, asegúrate de que:
los detalles proporcionados sean precisos, actuales y reflejen tus transacciones comerciales o fuente de ingresos;
los montos de los documentos sean completamente visibles.
¿Cuáles son los documentos de comprobante aceptados?
SoF/SoW | Tipo de documento de identidad | Descripción |
|---|---|---|
Sueldo | Nómina | Emitido en los últimos 3 meses |
Extracto bancario | Muestra depósitos del sueldo o ingresos laborales (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Muestra los ingresos laborales (últimos 12 meses) | |
Carta de empleo | Emitido en los últimos 3 meses, con confirmación de empleo y detalles del sueldo | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses, con confirmación de empleo y detalles del sueldo o compensación | |
Propiedad de una empresa | Extracto bancario | Muestra los pagos de ingresos (últimos 3 meses) |
Documento fiscal | Muestra los ingresos de la empresa (últimos 12 meses) | |
Carta del contador | Emitido en los últimos 3 meses con confirmación de la propiedad de la empresa | |
Registro de distribución | Muestra los retiros de ganancias o distribuciones recientes | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con confirmación de la compensación o la propiedad de la empresa | |
Retornos de inversiones | Estado de cuenta de inversiones | Emitido en los últimos 3 meses |
Estado de cuenta de jubilación | Emitido en los últimos 3 meses | |
Declaración de broker | Emitido en los últimos 3 meses | |
Extracto bancario | Muestra los ingresos de inversiones (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Muestra las inversiones (últimos 12 meses) | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con confirmación de fondos | |
Billetera de exchange | Declaración del exchange | Emitido en los últimos 3 meses y con nombre o dirección de billetera |
Recibo o confirmación de venta | Muestra las ventas recientes de criptoactivos de exchanges centralizados de criptos (por ejemplo: OKX, Binance, Coinbase) | |
Extracto bancario | Muestra las ganancias de la venta de criptoactivos | |
Declaración de impuestos | Muestra las ganancias de la venta de criptoactivos | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses y muestra la propiedad de la billetera | |
Billetera externa o no alojada | Historial de transacciones | Proporciona capturas de pantalla o archivos exportados del historial de transacciones de tu billetera |
Declaración de impuestos | Muestra los holdings de criptos declarados o las ganancias de capital de los criptoactivos | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses Muestra evidencia de la propiedad de la billetera no alojada, incluida la dirección de la billetera. | |
Minería de cripto | Declaración de pago de minería | Muestra los premios de minería |
Capturas de pantalla de monitoreo de minería | Debe provenir de plataformas reconocidas (por ejemplo: 2Miners, Nanopool) | |
Recibo de compra de equipos | Muestra la propiedad del hardware de minería | |
Documento fiscal | Muestra los reclamos de ingresos por minería | |
Otros | Demuestra las operaciones de minería | |
Venta de activos (no digitales) | Estado de cuenta de broker | Muestra la venta de valores |
Registro de venta | Muestra los registros de transacciones oficiales | |
Carta profesional legal | Muestra los detalles de la venta de activos (por ejemplo: confirmación del abogado) | |
Extracto bancario | Muestra el historial de transacciones de los fondos recibidos de las ganancias de venta | |
Declaración de impuestos | Muestra las ganancias de propiedad o capital | |
Otros | Muestra los detalles de la venta de activos (incluido el nombre del cliente, el monto de la venta y la fecha) | |
Herencia, subvención o regalo | Testamento | Debe estar certificado oficialmente |
Testamento o legalización de un testamento | Debe ser un documento judicial oficial | |
Declaración de distribución | Muestra el monto de la herencia | |
Declaración de impuestos | Muestra el monto de la herencia recibido | |
Extracto bancario | Muestra la transferencia de la herencia | |
Carta de regalo | Debe estar notariado | |
Registro de transferencia | Debe mostrar el historial de transferencias | |
Otros | Debe mostrar la transferencia de activos (como parte de una herencia o regalo) | |
Beneficios públicos | Declaración de beneficios | Emitido en los últimos 3 meses |
Carta del proveedor | Muestra el monto de beneficios confirmados en los últimos 3 meses | |
Extracto bancario | Muestra los beneficios depositados Emitido en los últimos 3 meses | |
Préstamo o crédito | Acuerdo de préstamo o crédito | Muestra el nombre del cliente y el monto del préstamo o crédito |
Estado de cuenta de préstamo o crédito | Muestra el nombre del cliente y el saldo del préstamo o crédito | |
Historial de transacciones de criptos | Proporciona capturas de pantalla o archivos exportados de las transacciones de solicitud o entrega de préstamos | |
Ganancias de apuestas | Registro fiscal | Muestra los ingresos de apuestas o lotería |
Extracto bancario | Muestra los fondos recibidos por ganancias de apuestas | |
Carta profesional | Muestra actividades de apuestas confirmadas | |
Otros | Emitido por el gobierno o una autoridad de lotería Muestra evidencia de ganancias en apuestas o la lotería | |
Liquidaciones legales | Documento de liquidación | Muestra el monto de liquidación |
Liquidación de seguros | Muestra el pago del seguro |