Apa Itu Sumber Dana (SoF) Dan Sumber Kekayaan (SoW)?
Apa Itu Sumber Dana (SoF) Dan Sumber Kekayaan (SoW)?
Menelusuri persyaratan untuk membuktikan legitimasi dana dalam transaksi keuangan sangatlah penting untuk menjaga kepatuhan dan transparansi. Pendapatan umumnya dibagi menjadi dua kategori:
Sumber Dana (SoF): Menentukan asal uang untuk transaksi tertentu, seperti pendapatan, simpanan, pinjaman, atau penjualan aset.
Sumber Kekayaan (SoF): Mengacu pada asal-usul aset keuangan seseorang secara keseluruhan yang biasanya terakumulasi seiring waktu melalui cara seperti pekerjaan, kepemilikan bisnis, investasi, atau warisan.
Temukan jenis dokumentasi yang diterima sebagai bukti untuk berbagai SoF dan SoW di sini.
Mengapa Saya Perlu Memberikan Bukti SoF Dan SoW?
Sebagai perusahaan layanan keuangan teregulasi, kami diwajibkan untuk memastikan bahwa informasi pelanggan adalah yang terbaru demi pengalaman trading yang aman. Sebagai bagian dari upaya berkelanjutan kami untuk memenuhi persyaratan regulasi ini, kami mungkin perlu meminta informasi tambahan dan dokumen pendukung terkait SoF dan SoW Anda dalam kasus tertentu.
Bagaimana Cara Mengunggah Dokumen?
Pastikan aplikasi Anda diperbarui ke versi terbaru.
Pastikan dokumen Anda jelas dan terbaca:
Semua konten harus terlihat sepenuhnya, tanpa ada bagian yang terpotong atau terhalang.
Saat mengirimkan dokumen, pastikan bahwa:
Detail yang diberikan akurat dan terkini demi mencerminkan transaksi bisnis atau sumber pendapatan Anda.
Jumlah pada dokumen terlihat sepenuhnya.
Apa Saja Dokumen Bukti Yang Dapat Diterima?
SoF/SoW | Jenis Dokumen | Deskripsi |
|---|---|---|
Gaji | Slip Gaji | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir |
Rekening Koran Bank | Menunjukkan deposit gaji/pendapatan dari pekerjaan (3 bulan terakhir) | |
Dokumen Pajak | Menunjukkan pendapatan dari pekerjaan (12 bulan terakhir) | |
Surat Keterangan Kerja | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dengan konfirmasi pekerjaan dan detail gaji | |
Lainnya | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dengan konfirmasi pekerjaan dan detail gaji/kompensasi | |
Kepemilikan Bisnis | Rekening Koran Bank | Menunjukkan pembayaran pendapatan (3 bulan terakhir) |
Dokumen Pajak | Menunjukkan pendapatan bisnis (12 bulan terakhir) | |
Surat Akuntan | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dengan konfirmasi kepemilikan bisnis | |
Catatan Distribusi | Menunjukkan penarikan atau distribusi keuntungan terbaru | |
Lainnya | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dengan konfirmasi kompensasi atau kepemilikan bisnis | |
Imbal Hasil Investasi | Rekening Koran Investasi | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir |
Rekening Koran Dana Pensiun | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir | |
Laporan Transaksi Sekuritas | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir | |
Rekening Koran Bank | Menunjukkan pendapatan investasi (3 bulan terakhir) | |
Dokumen Pajak | Menunjukkan investasi (12 bulan terakhir) | |
Lainnya | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dengan konfirmasi dana | |
Wallet Bursa | Rekening Koran Bursa | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dan menunjukkan nama/alamat wallet |
Tanda Terima/Konfirmasi Penjualan | Menunjukkan penjualan aset kripto terbaru dari bursa kripto tersentralisasi (Misalnya: OKX, Binance, Coinbase) | |
Rekening Koran Bank | Menunjukkan keuntungan penjualan aset kripto | |
Laporan Pajak | Menunjukkan keuntungan penjualan aset kripto | |
Lainnya | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dan menunjukkan kepemilikan wallet | |
Wallet Eksternal/yang Tidak Dihosting | Riwayat Transaksi | Berikan tangkapan layar atau file yang diekspor dari riwayat transaksi wallet Anda |
Laporan Pajak | Menunjukkan kepemilikan kripto atau keuntungan modal yang dilaporkan dari aset kripto | |
Lainnya | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir Menunjukkan bukti kepemilikan wallet yang tidak dihosting, termasuk alamat wallet. | |
Mining Kripto | Laporan Pembayaran Mining | Menunjukkan reward mining |
Tangkapan Layar Pemantauan Mining | Harus berasal dari platform yang diakui (Misalnya: 2Miners, Nanopool) | |
Tanda Terima Pembelian Perlengkapan | Menunjukkan kepemilikan perangkat keras mining | |
Dokumen Pajak | Menunjukkan klaim pendapatan mining | |
Lainnya | Menunjukkan operasi mining | |
Penjualan Aset (Non-Digital) | Rekening Koran Efek | Menunjukkan penjualan sekuritas |
Catatan Penjualan | Menunjukkan catatan transaksi resmi | |
Surat Keterangan Profesional Hukum | Menunjukkan detail penjualan aset (Misalnya: Konfirmasi pengacara) | |
Rekening Koran Bank | Menunjukkan riwayat transaksi dana yang diterima dari hasil penjualan | |
Laporan Pajak | Menunjukkan keuntungan properti/modal | |
Lainnya | Menunjukkan detail penjualan aset (termasuk nama pelanggan, jumlah penjualan, dan tanggal) | |
Warisan, Hibah, atau Hadiah | Surat Wasiat | Harus tersertifikasi secara resmi |
Surat Keterangan Waris | Harus berupa dokumen pengadilan resmi | |
Laporan Distribusi | Menunjukkan jumlah warisan | |
Laporan Pajak | Menunjukkan jumlah warisan yang diterima | |
Rekening Koran Bank | Menunjukkan transfer warisan | |
Surat Hadiah | Harus ditandatangani oleh notaris | |
Catatan Transfer | Harus menunjukkan riwayat transfer | |
Lainnya | Harus menunjukkan transfer aset (sebagai bagian dari warisan atau hadiah) | |
Tunjangan Pemerintah | Rekening Koran Tunjangan | Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir |
Surat Keterangan Penyedia | Menunjukkan jumlah tunjangan yang dikonfirmasi dalam 3 bulan terakhir | |
Rekening Koran Bank | Menunjukkan tunjangan yang didepositkan Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir | |
Pinjaman atau Kredit | Perjanjian Pinjaman/Kredit | Menunjukkan nama pelanggan dan jumlah pinjaman/kredit |
Rekening Koran Pinjaman/Kredit | Menunjukkan nama pelanggan dan saldo pinjaman/kredit | |
Riwayat Transaksi Kripto | Berikan tangkapan layar atau file yang diekspor dari transaksi pengambilan/pemberian pinjaman | |
Keuntungan Perjudian | Catatan Pajak | Menunjukkan pendapatan judi/lotre |
Rekening Koran Bank | Menunjukkan dana yang diterima dari keuntungan perjudian | |
Surat Keterangan Profesional | Menunjukkan aktivitas perjudian yang dikonfirmasi | |
Lainnya | Diterbitkan oleh pemerintah atau otoritas lotre Menunjukkan bukti kemenangan perjudian atau lotre | |
Penyelesaian Hukum | Dokumen Penyelesaian | Menunjukkan jumlah penyelesaian |
Penyelesaian Klaim Asuransi | Menunjukkan klaim asuransi |