Cosa sono la fonte di reddito (SoF) e la fonte di patrimonio (SoW)?
Cosa sono la fonte di reddito (SoF) e la fonte di patrimonio (SoW)?
Per mantenere la conformità e la trasparenza è fondamentale esplorare i requisiti per dimostrare la legalità dei fondi all'interno delle transazioni finanziarie. Le entrate sono generalmente suddivise in due categorie:
Fonte di reddito (SoF): specifica l'origine del denaro per una particolare transazione, come entrate, risparmi, prestiti o vendita di asset.
Fonte di patrimonio (SoW): si riferisce all'origine degli asset finanziari complessivi di un individuo, generalmente accumulati nel tempo attraverso strumenti come l'impiego, la proprietà aziendale, gli investimenti o l'eredità.
Trova i tipi di documentazione accettati come prova per varie SoF e SoW qui.
Perché devo fornire una prova di SoF e SoW?
In qualità di società di servizi finanziari regolamentata, siamo tenuti a mantenere aggiornate le informazioni dei clienti per un'esperienza di trading sicura. Nell'ambito dei nostri sforzi continui per soddisfare questi requisiti normativi, in alcuni casi potremmo dover richiedere ulteriori informazioni e documenti giustificativi relativi al tuo SoF e SoW.
Come faccio a caricare i documenti?
Assicurati che l'app sia aggiornata all'ultima versione.
Assicurati che i documenti siano chiari e leggibili:
Tutto il contenuto deve essere completamente visibile, senza parti tagliate o oscurate.
Quando invii i documenti, assicurati che:
I dettagli forniti sono accurati e aggiornati, riflettendo le transazioni aziendali o la fonte di reddito.
Gli importi riportati sui documenti sono completamente visibili.
Quali documenti di prova sono accettabili?
SoF/SoW | Tipo di documento | Descrizione |
|---|---|---|
Stipendio | Busta paga | Emesso negli ultimi 3 mesi |
Estratto conto | Mostra il reddito da lavoro/depositi dello stipendio (ultimi 3 mesi) | |
Documento fiscale | Mostra il reddito da lavoro (ultimi 12 mesi) | |
Lettera di assunzione | Emesso negli ultimi 3 mesi, con conferma dell'impiego e dettagli sullo stipendio | |
Altri | Emesso negli ultimi 3 mesi, con conferma dell'impiego e dettagli sullo stipendio/compenso | |
Proprietà dell'attività commerciale | Estratto conto | Mostra i pagamenti in entrata (ultimi 3 mesi) |
Documento fiscale | Mostra il reddito da attività (ultimi 12 mesi) | |
Lettera del contabile | Emesso negli ultimi 3 mesi con conferma della proprietà dell'attività commerciale | |
Registro di distribuzione | Mostra prelievi o distribuzioni di profitti recenti | |
Altri | Emesso negli ultimi 3 mesi con conferma della proprietà dell'attività commerciale o compenso | |
Rendimenti sugli investimenti | Estratto conto di investimento | Emesso negli ultimi 3 mesi |
Estratto conto pensionistico | Emesso negli ultimi 3 mesi | |
Estratto conto di brokeraggio | Emesso negli ultimi 3 mesi | |
Estratto conto | Mostra il reddito da investimento (ultimi 3 mesi) | |
Documento fiscale | Mostra gli investimenti (ultimi 12 mesi) | |
Altri | Emesso negli ultimi 3 mesi con conferma dei fondi | |
Portafoglio Exchange | Estratto conto | Emesso negli ultimi 3 mesi e mostra nome/indirizzo del portafoglio |
Ricevuta/Conferma della vendita | Mostra le vendite di asset di criptovalute recenti da exchange di criptovalute centralizzati (ad esempio: OKX, Binance, Coinbase) | |
Estratto conto | Mostra i profitti derivanti dalla vendita di cripto-attività | |
Estratto conto fiscale | Mostra i profitti derivanti dalla vendita di cripto-attività | |
Altri | Emesso negli ultimi 3 mesi e mostra la proprietà del portafoglio | |
Portafoglio esterno/non hosted | Cronologia transazione | Fornisci screenshot o file esportati della cronologia delle transazioni del portafoglio |
Estratto conto fiscale | Mostra holding di criptovaluta dichiarati o guadagni di capitale provenienti da cripto-attività | |
Altri | Emesso negli ultimi 3 mesi Mostra una prova della proprietà del portafoglio non ospitato, inclusi l'indirizzo del portafoglio. | |
Mining di criptovaluta | Estratto conto di pagamento di mining | Mostra ricompense di mining |
Screenshot del monitoraggio del mining | Deve provenire da piattaforme riconosciute (ad esempio: 2Miners, Nanopool) | |
Ricevuta acquisto di attrezzature | Mostra proprietà di hardware di mining | |
Documento fiscale | Mostra le richieste di reddito da mining | |
Altri | Prova operazione di mining | |
Vendita di asset (non digitali) | Estratto conto di brokeraggio | Mostra la vendita di titoli |
Registro delle vendite | Mostra i registri delle transazioni ufficiali | |
Lettera professionale legale | Mostra dettagli sulla vendita di asset (ad esempio: conferma dell'avvocato) | |
Estratto conto | Mostra la cronologia delle transazioni dei fondi ricevuti dalle entrate di vendita | |
Estratto conto fiscale | Mostra proprietà/guadagni di capitale | |
Altri | Mostra dettagli sulla vendita di asset (compreso nome del cliente, importo e data della vendita) | |
Eredità, borsa di studio o regalo | Testamento | Deve essere certificato ufficialmente |
Atto di successione | Deve essere un documento ufficiale del tribunale | |
Estratto conto di distribuzione | Mostra l'importo dell'eredità | |
Estratto conto fiscale | Mostra l'importo dell'eredità ricevuto | |
Estratto conto | Mostra il trasferimento dell'eredità | |
Lettera regalo | Deve essere certificato da un notaio | |
Registro di trasferimento | Deve mostrare la cronologia dei trasferimenti | |
Altri | Deve mostrare il trasferimento di asset (come parte di un'eredità o un regalo) | |
Vantaggi statali | Estratto conto dei vantaggi | Emesso negli ultimi 3 mesi |
Lettera del fornitore | Mostra l'importo confermato del beneficio negli ultimi 3 mesi | |
Estratto conto | Mostra i vantaggi depositati Emesso negli ultimi 3 mesi | |
Prestito o credito | Contratto di prestito/credito | Mostra il nome del cliente e l'importo del prestito/credito |
Estratto conto di prestito/credito | Mostra il nome del cliente e il saldo del prestito/credito | |
Nessuna cronologia delle transazioni | Fornisci screenshot o file esportati delle transazioni prestate/fornite | |
Vincite al gioco d'azzardo | Registro fiscale | Mostra reddito da gioco d'azzardo/lotteria |
Estratto conto | Mostra i fondi ricevuti dalle vincite di gioco d'azzardo | |
Lettera del professionista | Mostra attività di gioco d'azzardo confermate | |
Altri | Emesso da autorità governativa o lotteria Mostra la prova di vincite al gioco d'azzardo o alle lotterie | |
Settlement legali | Documento di settlement | Mostra l'importo del settlement |
Settlement assicurativo | Mostra il pagamento dell'assicurazione |