Cosa sono l'origine dei fondi (SoF) e l'origine della ricchezza (SoW)?
Cosa sono l'origine dei fondi (SoF) e l'origine della ricchezza (SoW)?
Navigare tra i requisiti per dimostrare la legittimità dei fondi nelle transazioni finanziarie è fondamentale per mantenere la conformità e la trasparenza. Il reddito è generalmente suddiviso in 2 categorie:
Origine dei fondi (SoF): specifica da dove provengono i soldi per una particolare transazione, come reddito, risparmi, prestiti o vendita di beni.
Note:
Se hai più fonti di fondi, seleziona quella più recente e primaria per il tuo deposito.
Se utilizzi i tuoi fondi per acquistare criptovaluta da un'altra persona, dovresti fornire la prova della provenienza dei tuoi fondi.
Non inviare informazioni sugli asset di altre persone o screenshot dei tuoi depositi sul conto.
Esempi:
Se i fondi che trasferisci su OKX provengono dal tuo stipendio personale, puoi selezionare Reddito da lavoro come fonte di finanziamento e inviare documenti che ne attestino lo stipendio, come un contratto di lavoro ufficiale o le buste paga.
Se i fondi provengono dalla vendita di un immobile, puoi selezionare Proceeds from Non-Digital Asset Sale e inviare il contratto di vendita dell'immobile o i documenti fiscali per la verifica.
Se acquisti 100 USDC su OKX e il denaro utilizzato per acquistare i 100 USDC proviene dal tuo stipendio, devi solo selezionare Reddito da lavoro come origine dei fondi.
Fonte della ricchezza (SoW): si riferisce all'origine del patrimonio finanziario complessivo di un individuale, solitamente accumulato nel tempo tramite mezzi come l'impiego, la proprietà di un'azienda, gli investimenti o l'eredità.
Ad esempio, se hai più fonti di ricchezza ma la parte più consistente della tua ricchezza personale deriva dal tuo stipendio, devi selezionare solo Reddito da lavoro come fonte di ricchezza.
Trova i tipi di documentazione accettati come prova per vari SoF e SoW qui.
Perché devo fornire la prova di SoF e SoW?
In quanto società di servizi finanziari regolamentata, siamo tenuti a mantenere aggiornate le informazioni del cliente per garantire un'esperienza di trading sicura. Nell'ambito dei nostri sforzi in corso per soddisfare questi requisiti normativi, potremmo dover richiedere ulteriori informazioni e documenti di supporto relativi al tuo SoF e SoW in determinati casi.
Come posso visualizzare questo questionario?
Nell'app
Tocca Completa la verifica per andare direttamente alla pagina di verifica oppure
Vai a Menu > Profilo e impostazioni > Verifica dell'identità > Verifica ora
Sul web
Vai al tuo Profilo > verifica
Nota: se la verifica richiesta non viene completata entro la data specificata, le funzioni del tuo conto saranno automaticamente limitate.
Come carico i documenti?
Assicurati che la tua app sia aggiornata all'ultima versione.
Assicurati che i tuoi documenti siano chiari e leggibili:
Tutto il contenuto deve essere completamente visibile, senza parti tagliate o oscurate.
Quando invii i tuoi documenti, assicurati che:
I dettagli forniti sono accurati e aggiornati, riflettendo le tue transazioni commerciali o la fonte di reddito.
Gli importi sui documenti sono completamente visibili.
Quali sono i documenti di prova accettabili?
SoF/SoW | Tipo di documento | Descrizione |
|---|---|---|
Salario | Busta paga | Emessi negli ultimi 3 mesi |
Estratto conto bancario | Mostra i depositi salariali/reddito da lavoro (ultimi 3 mesi) | |
Documento fiscale | Mostra il reddito da lavoro dipendente (ultimi 12 mesi) | |
Lettera di assunzione | Rilasciato negli ultimi 3 mesi, con conferma dell'impiego e dettagli sullo stipendio | |
Altri | Rilasciato negli ultimi 3 mesi, con conferma di impiego e dettagli su stipendio/risarcimento | |
Proprietà aziendale | Estratto conto bancario | Mostra i pagamenti di reddito (ultimi 3 mesi) |
Documento fiscale | Mostra il reddito aziendale (ultimi 12 mesi) | |
Lettera del contabile | Emesso negli ultimi 3 mesi con conferma della proprietà aziendale | |
Registro di Distribuzione | Mostra i prelievi o le distribuzioni di profitto recenti | |
Altri | Emesso negli ultimi 3 mesi con conferma di risarcimento o proprietà aziendale | |
Rendimenti dell'investimento | Estratto conto investimento | Emessi negli ultimi 3 mesi |
Estratto conto pensionistico | Emessi negli ultimi 3 mesi | |
Estratto conto di intermediazione | Emessi negli ultimi 3 mesi | |
Estratto conto bancario | Mostra il reddito da investimento (ultimi 3 mesi) | |
Documento fiscale | Mostra gli investimenti (ultimi 12 mesi) | |
Altri | Emessi negli ultimi 3 mesi con conferma dei fondi | |
Mining di criptovaluta | Estratto conto pagamenti mining | Mostra le ricompense del mining |
Screenshot del monitor mining | Deve provenire da piattaforme riconosciute (ad esempio: 2Miners, Nanopool) | |
Ricevuta di Acquisto Attrezzatura | Mostra la proprietà dell'hardware per mining | |
Documento fiscale | Mostra le richieste di reddito da mining | |
Altri | Dimostra l'operazione di mining | |
Mettere in staking di criptovaluta, ricompense e incentivi | Dettagli della transazione da Blockchain Explorer (possono includere airdrop) | Mostra gli indirizzi del mittente e del destinatario, l'hash della transazione o il documento d'identità, l'importo e la data della transazione |
Estratto conto Exchange | Mostra il tuo nome completo, l'importo, la data della transazione e il nome dell'exchange di criptovalute centralizzato (ad esempio, Binance o Coinbase) | |
Estratto ricompensa di staking | Mostra il tuo nome completo o indirizzo wallet, l'importo della ricompensa e la data della ricompensa | |
Vendita di asset (non digitali) | Estratto conto del conto di intermediazione | Mostra la vendita di titoli |
Record di vendita | Mostra i record ufficiali delle transazioni | |
Lettera Professionale Legale | Mostra i dettagli della vendita dell'asset (ad esempio: conferma dell'avvocato) | |
Estratto conto bancario | Mostra la cronologia delle transazioni dei fondi ricevuti dai proventi di vendita | |
Dichiarazione dei redditi | Mostra guadagni patrimoniali/capitale | |
Altri | Mostra i dettagli della vendita degli asset (inclusi nome del cliente, importo della vendita e data) | |
Eredità, sovvenzione o dono | Testamento | Deve essere ufficialmente certificato |
Concessione del testamento | Deve essere un documento ufficiale del tribunale | |
Dichiarazione di distribuzione | Mostra l'importo dell'eredità | |
Dichiarazione dei redditi | Mostra l'importo dell'eredità ricevuta | |
Estratto conto bancario | Mostra il trasferimento di eredità | |
Lettera di Dono | Deve essere autenticato | |
Registro dei trasferimenti | Deve mostrare la cronologia dei trasferimenti | |
Altri | Deve mostrare il trasferimento di asset (come parte di un'eredità o di un regalo) | |
Benefici governativi (SOF solo) | Dichiarazione dei benefici | Emessi negli ultimi 3 mesi |
Lettera del Fornitore | Mostra l'importo del beneficio confermato negli ultimi 3 mesi | |
Estratto conto bancario | Mostra i benefici depositati Emessi negli ultimi 3 mesi | |
Prestito o credito (SOF solo) | Contratto di prestito/credito | Mostra il nome del cliente e l'importo del prestito/credito |
Estratto conto del conto prestito/credito | Mostra il nome del cliente e il saldo del prestito/credito | |
Cronologia delle transazioni crypto | Fornisci screenshot o file esportati delle transazioni di prestito/fornitura | |
Vincite da gioco d'azzardo | Registro fiscale | Mostra reddito da gioco d'azzardo/lotteria |
Estratto conto bancario | Mostra i fondi ricevuti dalle vincite al gioco d'azzardo | |
Lettera professionale | Mostra le attività di gioco d'azzardo confermate | |
Altri | Emesso da un ente governativo o dall'autorità della lotteria Mostra prove di vincite da gioco d'azzardo o lotterie | |
Accordi legali | Documento di settlement | Mostra l'importo del settlement |
Settlement assicurativo | Mostra il pagamento dell'assicurazione |