Wat zijn bron van inkomsten/source of funds (SoF) en bron van vermogen/source of wealth (SoW)?
Wat zijn bron van inkomsten/source of funds (SoF) en bron van vermogen/source of wealth (SoW)?
Het omgaan met de vereisten voor het aantonen van de legitimiteit van middelen in financiële transacties is cruciaal voor het handhaven van compliance en transparantie. Inkomen wordt over het algemeen verdeeld in twee categorieën:
Bron van inkomsten (SoF): Geeft aan waar het geld voor een bepaalde transactie vandaan komt, zoals inkomen, spaargeld, leningen of de verkoop van assets.
Bron van vermogen (SoW): Verwijst naar de oorsprong van het totale financiële vermogen van een individu, meestal opgebouwd in de loop der tijd door middel van bijvoorbeeld werk, bedrijfseigendom, investeringen of erfenis.
Vind hier de soorten documenten die worden geaccepteerd als bewijs voor verschillende SoF en SoW.
Waarom moet ik een bewijs van SoF en SoW leveren?
Als gereguleerde financiële dienstverlener zijn we verplicht om klantinformatie up-to-date te houden voor een veilige handelservaring. Als onderdeel van onze voortdurende inspanningen om aan deze wettelijke vereisten te voldoen, kan het in bepaalde gevallen nodig zijn dat we aanvullende informatie en ondersteunende documenten met betrekking tot je SoF en SoW opvragen.
Hoe upload ik de documenten?
Zorg ervoor dat je app is bijgewerkt naar de nieuwste versie.
Zorg ervoor dat je documenten duidelijk en leesbaar zijn:
Alle inhoud moet volledig zichtbaar zijn, zonder delen bij te snijden of te verbergen.
Zorg er bij het indienen van je documenten voor dat:
De verstrekte gegevens accuraat en actueel zijn en je zakelijke transacties of inkomstenbron weerspiegelen.
De bedragen op de documenten volledig zichtbaar zijn.
Wat zijn de aanvaardbare bewijsstukken?
SoF/SoW | Type document | Beschrijving |
|---|---|---|
Salaris | Loonstrook | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden |
Bankafschrift | Toont salarisstortingen/inkomsten uit werk (afgelopen 3 maanden) | |
Belastingdocument | Toont inkomen uit arbeid (afgelopen 12 maanden) | |
Arbeidsovereenkomst | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden, met bevestiging van dienstverband en salarisgegevens | |
Overige | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden, met een bevestiging van het dienstverband en salaris/compensatiegegevens | |
Eigendom van bedrijf | Bankafschrift | Toont inkomensbetalingen (afgelopen 3 maanden) |
Belastingdocument | Toont bedrijfsinkomsten (afgelopen 12 maanden) | |
Verklaring van accountant | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden met bevestiging van bedrijfseigendom | |
Distributieverslag | Toont recente winstopnames of uitkeringen | |
Overige | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden met bevestiging van compensatie of bedrijfseigendom | |
Beleggingsrendement | Overzicht beleggingsrekening | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden |
Overzicht pensioenrekening | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden | |
Brokersoverzicht | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden | |
Bankafschrift | Toont beleggingsinkomsten (afgelopen 3 maanden) | |
Belastingdocument | Toont investeringen (afgelopen 12 maanden) | |
Overige | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden met bevestiging van middelen | |
Beurswallet | Beursoverzicht | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden en met vermelding van naam/walletadres |
Verkoopbewijs/-bevestiging | Toont recente verkopen van crypto-assets van gecentraliseerde cryptobeurzen (bijvoorbeeld: OKX, Binance, Coinbase) | |
Bankafschrift | Toont winsten uit de verkoop van crypto-assets | |
Belastingoverzicht | Toont winsten uit de verkoop van crypto-assets | |
Overige | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden en toont eigendom van wallet aan | |
Externe/niet-gehoste wallet | Transactiegeschiedenis | Verstrek screenshots of geëxporteerde bestanden van de transactiegeschiedenis van je wallet |
Belastingoverzicht | Laat opgegeven cryptobezittingen of vermogenswinsten uit crypto-assets zien | |
Overige | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden Toont bewijs van eigendom van de niet-gehoste wallet, inclusief het adres van de wallet. | |
Cryptomining | Uitbetalingsoverzicht mining | Toont miningbeloningen |
Screenshots mining-monitor | Moet afkomstig zijn van erkende platforms (bijvoorbeeld: 2Miners, Nanopool) | |
Aankoopbewijs apparatuur | Toont eigendom van mininghardware | |
Belastingdocument | Toont claims voor mining-inkomsten | |
Overige | Bewijst mining-activiteiten | |
Verkoop van assets (niet-digitaal) | Overzicht brokersaccount | Toont de verkoop van effecten |
Verkoopverslag | Toont officiële transactiegegevens | |
Verklaring van juridisch professional | Toont details over de verkoop van assets (bijvoorbeeld: bevestiging van advocaat) | |
Bankafschrift | Toont de transactiegeschiedenis van ontvangen inkomsten uit verkoopopbrengsten | |
Belastingoverzicht | Toont eigendom/vermogenswinsten | |
Overige | Toont details over de verkoop van assets (inclusief de naam van de klant, het verkoopbedrag en de datum) | |
Erfenis, schenking of gift | Testament | Moet officieel gecertificeerd zijn |
Toekenning van erfrecht | Moet een officieel gerechtelijk document zijn | |
Distributieverklaring | Toont het bedrag van de erfenis | |
Belastingoverzicht | Toont ontvangen erfenisbedrag | |
Bankafschrift | Laat erfenisoverdracht zien | |
Schenkingsakte | Moet notarieel bekrachtigd worden | |
Overdrachtsrapport | Moet overdrachtsgeschiedenis laten zien | |
Overige | Moet de overdracht van assets aantonen (als onderdeel van een erfenis of schenking) | |
Uitkeringen van de overheid | Uitkeringsoverzicht | Afgegeven binnen de laatste 3 maanden |
Brief aanbieder | Toont bevestigd uitkeringsbedrag in de afgelopen 3 maanden | |
Bankafschrift | Toont gestorte uitkeringen Afgegeven binnen de laatste 3 maanden | |
Lening of krediet | Lening/kredietovereenkomst | Toont klantnaam en lening/kredietbedrag |
Overzicht lening/kredietrekening | Toont klantnaam en lening/kredietsaldo | |
Crypto-transactiegeschiedenis | Verstrek screenshots of geëxporteerde bestanden van geleende/geleverde transacties | |
Gokwinsten | Belastingaangifte | Toont gok-/loterij-inkomsten |
Bankafschrift | Toont ontvangen inkomsten uit gokwinsten | |
Professionele brief | Toont bevestigde gokactiviteiten | |
Overige | Uitgegeven door overheid of loterij Toont bewijs van gok- of loterijwinst | |
Juridische schikkingen | Schikkingsdocument | Geeft het schikkingsbedrag weer |
Verzekeringsuitkering | Toont uitbetaling verzekering |