O que são a fonte de fundos (SoF) e a fonte de riqueza (SoW)?
O que são a fonte de fundos (SoF) e a fonte de riqueza (SoW)?
Navegar pelos requisitos para provar a legitimidade dos fundos nas transações financeiras é crucial para manter a conformidade e a transparência. Os rendimentos são geralmente divididos em duas categorias:
Fonte de fundos (SoF): Especifica de onde provém o dinheiro para uma determinada transação, como rendimentos, poupanças, empréstimos ou venda de ativos.
Fonte de riqueza (SoW): refere-se à origem dos ativos financeiros globais de um indivíduo, normalmente acumulados ao longo do tempo através de meios como emprego, propriedade de empresas, investimentos ou herança.
Encontra os tipos de documentação aceites como comprovativo para vários SoF e SoW aqui.
Por que motivo preciso de fornecer um comprovativo de SoF e SoW?
Enquanto empresa de serviços financeiros regulada, temos a obrigação de manter as informações dos clientes atualizadas para uma experiência de trading segura. Como parte dos nossos esforços contínuos para cumprir estes requisitos regulamentares, poderemos ter de solicitar informações adicionais e documentos comprovativos relacionados com o teu SoF e SoW, em certos casos.
Como posso submeter os documentos?
Certifica-te de que tens a versão mais recente da aplicação.
Certifica-te de que os documentos são claros e legíveis:
Todo o conteúdo deve ser totalmente visível, sem partes cortadas ou obscurecidas.
Ao submeter os documentos, certifica-te de que:
Os detalhes fornecidos são precisos e atualizados, refletindo as tuas transações empresariais ou fonte de rendimentos.
Os montantes nos documentos estão totalmente visíveis.
Quais são os documentos de comprovativo aceitáveis?
SoF/SoW | Tipo de documento | Descrição |
|---|---|---|
Salário | Recibo de vencimento | Emitido nos últimos 3 meses |
Extrato bancário | Mostra os depósitos do salário/rendimento do trabalho (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Mostra o rendimento do trabalho (últimos 12 meses) | |
Carta de emprego | Emitida nos últimos 3 meses, com confirmação do emprego e detalhes sobre o salário | |
Outros | Emitidos nos últimos 3 meses, com confirmação do emprego e detalhes de salário/compensação | |
Propriedade de empresa | Extrato bancário | Mostra os pagamentos de rendimentos (últimos 3 meses) |
Documento fiscal | Mostra o rendimento da empresa (últimos 12 meses) | |
Carta da contabilidade | Emitida nos últimos 3 meses com confirmação da propriedade da empresa | |
Registo de distribuição | Mostra levantamentos ou distribuições de lucros recentes | |
Outros | Emitidos nos últimos 3 meses com confirmação de compensação ou propriedade da empresa | |
Receitas de investimentos | Extrato da conta de investimentos | Emitido nos últimos 3 meses |
Extrato da conta de pensão | Emitido nos últimos 3 meses | |
Extrato de corretagem | Emitido nos últimos 3 meses | |
Extrato bancário | Mostra o rendimento dos investimentos (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Mostra os investimentos (últimos 12 meses) | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses com confirmação dos fundos | |
Carteira numa exchange | Extrato da exchange | Emitido nos últimos 3 meses e com indicação do nome/endereço da carteira |
Recibo/confirmação de venda | Mostra as vendas recentes de ativos de criptomoedas de exchanges centralizadas de criptomoedas (por exemplo: OKX, Binance, Coinbase) | |
Extrato bancário | Mostra os lucros da venda de criptoativos | |
Declaração fiscal | Mostra os lucros da venda de criptoativos | |
Outros | Emitidos nos últimos 3 meses e que demonstrem a propriedade da carteira | |
Carteira externa/não alojada | Histórico de transações | Fornece capturas de ecrã ou ficheiros exportados do histórico de transações da carteira |
Declaração fiscal | Mostra detenções de criptomoedas declaradas ou ganhos de capital com criptoativos | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses Mostra prova de propriedade da carteira não alojada, incluindo o endereço da carteira. | |
Mineração de cripto | Extrato de pagamento de mineração | Mostra as recompensas de mineração |
Capturas de ecrã de monitorização de mineração | Deve ser de plataformas reconhecidas (por exemplo: 2Miners, Nanopool) | |
Recibo de compra de equipamento | Mostra a propriedade do hardware de mineração | |
Documento fiscal | Mostra as declarações de rendimentos de mineração | |
Outros | Comprovam a operação de mineração | |
Venda de ativos (não digitais) | Extrato de conta de corretagem | Mostra a venda de títulos |
Registo de vendas | Mostra os registos oficiais das transações | |
Carta de um profissional jurídico | Mostra os detalhes da venda de ativos (por exemplo: confirmação do advogado) | |
Extrato bancário | Mostra o histórico de transações de fundos recebidos de receitas de venda | |
Declaração fiscal | Mostra a propriedade/ganhos de capital | |
Outros | Mostram os detalhes da venda de ativos (incluindo o nome do cliente, o montante da venda e a data) | |
Herança, concessão ou oferta | Testamento | Tem de ser oficialmente certificado |
Certificado de herdeiro | Deve ser um documento oficial do tribunal | |
Declaração de distribuição | Mostra o montante da herança | |
Declaração fiscal | Mostra o montante da herança recebido | |
Extrato bancário | Mostra a transferência da herança | |
Carta de presente | Deve ser autenticada notarialmente | |
Registo de transferência | Deve mostrar o histórico de transferências | |
Outros | Devem mostrar a transferência de ativos (como parte de uma herança ou doação) | |
Benefícios públicos | Declaração de benefícios | Emitido nos últimos 3 meses |
Carta do fornecedor | Mostra o montante de benefício confirmado nos últimos 3 meses | |
Extrato bancário | Mostra os benefícios depositados Emitido nos últimos 3 meses | |
Empréstimo ou crédito | Contrato de empréstimo/crédito | Mostra o nome do cliente e o montante do empréstimo/crédito |
Extrato de conta de empréstimo/crédito | Mostra o nome do cliente e o saldo do empréstimo/crédito | |
Histórico de transações de cripto | Fornece capturas de ecrã ou ficheiros exportados de transações de empréstimo/fornecimento | |
Ganhos em jogos a dinheiro | Registo fiscal | Mostra o rendimento dos jogos/lotarias |
Extrato bancário | Mostra os fundos provenientes de ganhos em jogos a dinheiro | |
Carta profissional | Mostra atividades confirmadas de jogos a dinheiro | |
Outros | Emitidos por autoridades governamentais ou da lotaria Mostra provas de ganhos em jogos a dinheiro ou lotaria | |
Compensações legais | Documento da compensação | Mostra o montante de compensação |
Liquidação de seguro | Mostra o pagamento do seguro |