Ce reprezintă sursa fondurilor (SoF) și sursa patrimoniului (SoW)?
Ce reprezintă sursa fondurilor (SoF) și sursa patrimoniului (SoW)?
Consultarea cerințelor pentru dovedirea legitimității fondurilor în cadrul tranzacțiilor financiare este esențială pentru menținerea conformității și transparenței. Veniturile sunt împărțite în general în două categorii:
Sursa fondurilor (SoF): indică proveniența banilor pentru o anumită tranzacție, cum ar fi veniturile, economiile, împrumuturile sau vânzarea de active.
Sursa patrimoniului (SoW): se referă la originea activelor financiare generale ale unei persoane, acumulate în general de-a lungul timpului prin mijloace precum angajarea, deținerea unei societăți comerciale, investiții sau moștenire.
Găsiți tipurile de documente acceptate ca dovadă pentru diferite SoF și SoW aici.
De ce trebuie să furnizez dovada pentru SoF și SoW?
În calitate de companie de servicii financiare reglementată, trebuie să păstrăm informațiile despre clienți actualizate pentru o experiență de tranzacționare sigură. Ca parte a eforturilor noastre continue de a respecta aceste cerințe de reglementare, este posibil, ca în anumite cazuri, să fie nevoie să solicităm informații suplimentare și documente justificative legate de SoF și SoW.
Cum pot încărca documentele?
Asigurați-vă că aplicația dvs. este actualizată la cea mai recentă versiune.
Asigurați-vă că documentele dvs. sunt clare și lizibile:
Întregul conținut trebuie să fie complet vizibil. Nicio parte nu trebuie să fie decupată sau neclară.
La trimiterea documentelor, asigurați-vă că:
Detaliile furnizate sunt corecte și actualizate, reflectând tranzacțiile dvs. comerciale sau sursa dvs. de venituri.
Sumele de pe documente sunt complet vizibile.
Care sunt documentele doveditoare acceptabile?
SoF/SoW | Tipul de document | Descriere |
|---|---|---|
Salariu | Fluturaș de salariu | Emis în ultimele 3 luni |
Extras de cont | Arată depunerile salariale/veniturile din muncă (ultimele 3 luni) | |
Document fiscal | Arată veniturile obținute din muncă (ultimele 12 luni) | |
Adeverință de angajare | Emis în ultimele 3 luni, cu confirmarea angajării și detalii privind salariul | |
Altele | Emis în ultimele 3 luni, cu confirmarea angajării și detalii privind salariul/compensația | |
Deținerea unei societăți comerciale | Extras de cont | Arată plățile de venituri (ultimele 3 luni) |
Document fiscal | Arată veniturile societății comerciale (ultimele 12 luni) | |
Scrisoare contabilă | Emis în ultimele 3 luni cu confirmarea deținerii unei societăți comerciale | |
Înregistrare de distribuție | Arată retragerile sau distribuirile de profit recente | |
Altele | Emis în ultimele 3 luni cu confirmarea compensației sau a deținerii unei societăți comerciale | |
Profituri din investiții | Extras de cont de investiție | Emis în ultimele 3 luni |
Extras de cont pentru pensie | Emis în ultimele 3 luni | |
Declarație de brokeraj | Emis în ultimele 3 luni | |
Extras de cont | Arată veniturile din investiții (ultimele 3 luni) | |
Document fiscal | Arată investițiile (ultimele 12 luni) | |
Altele | Emis în ultimele 3 luni cu confirmarea fondurilor | |
Portofel bursă | Extras de bursă | Emis în ultimele 3 luni și arată numele/adresa portofelului |
Chitanță/confirmare vânzare | Arată vânzările recente de active cripto de la burse cripto centralizate (de exemplu: OKX, Binance, Coinbase) | |
Extras de cont | Arată profiturile din vânzarea de active cripto | |
Declarație fiscală | Arată profiturile din vânzarea de active cripto | |
Altele | Emis în ultimele 3 luni și arată deținerea portofelului | |
Portofel extern/negăzduit | Istoric tranzacții | Furnizați capturi de ecran sau fișiere exportate cu istoricul tranzacțiilor portofelului dvs. |
Declarație fiscală | Arată deținerile cripto declarate sau câștigurile de capital din active cripto | |
Altele | Emis în ultimele 3 luni Arată dovada proprietății portofelului negăzduit, inclusiv adresa portofelului. | |
Minare cripto | Declarație privind plata pentru minerit | Arată recompensele din minare |
Capturi de ecran pentru monitorizarea mineritului | Trebuie să fie de pe platforme recunoscute (de exemplu: 2Miners, Nanopool) | |
Chitanță achiziție echipament | Arată deținerea hardware-ului de minerit | |
Document fiscal | Arată revendicările de venituri din minerit | |
Altele | Dovada operațiunilor de minerit | |
Vânzare de active (non-digital) | Extras de cont de brokeraj | Arată vânzarea titlurilor de valoare |
Înregistrare vânzări | Arată înregistrările tranzacțiilor oficiale | |
Scrisoare profesională legală | Arată detaliile vânzării activelor (de exemplu, confirmarea de la avocat) | |
Extras de cont | Arată istoricul tranzacțiilor cu fondurile primite din veniturile de vânzare | |
Declarație fiscală | Arată proprietăți/câștiguri de capital | |
Altele | Arată detalii privind vânzarea activelor (inclusiv numele clientului, suma și data vânzării) | |
Moștenire, grant sau cadou | Testament | Trebuie să fie certificat oficial |
Certificat de moștenitor | Trebuie să fie un document judiciar oficial | |
Declarație de distribuție | Arată suma moștenirii | |
Declarație fiscală | Arată suma primită a moștenirii | |
Extras de cont | Arată transferul moștenirii | |
Scrisoare de donație | Trebuie să fie autentificată prin notariat | |
Înregistrare transfer | Trebuie să afișeze istoricul transferurilor | |
Altele | Trebuie să arate transferul de active (ca parte a unei moșteniri sau a unui cadou) | |
Beneficii guvernamentale | Declarație privind beneficiile | Emis în ultimele 3 luni |
Scrisoare de la furnizor | Arată suma confirmată a beneficiilor din ultimele 3 luni | |
Extras de cont | Arată beneficiile depuse Emis în ultimele 3 luni | |
Împrumut sau credit | Contract de împrumut/credit | Arată numele clientului și suma împrumutului/creditului |
Extras de cont împrumut/credit | Arată numele clientului și soldul împrumutului/creditului | |
Niciun istoric de tranzacții de cripto | Furnizați capturi de ecran sau fișiere exportate ale tranzacțiilor împrumutate/furnizate | |
Câștiguri din jocuri de noroc | Înregistrare fiscală | Arată veniturile din jocuri de noroc/loterie |
Extras de cont | Arată fondurile primite din câștiguri din jocuri de noroc | |
Scrisoare profesională | Arată activitățile de jocuri de noroc confirmate | |
Altele | Emis de guvern sau o autoritate de loterie Arată dovada câștigurilor din jocuri de noroc sau loterii | |
Achitări juridice | Document de achitare | Arată suma de achitare |
Achitare asigurare | Arată plata asigurării |