Ce sunt sursa fondurilor (SoF) și sursa averii (SoW)?
Ce sunt sursa fondurilor (SoF) și sursa averii (SoW)?
Navigarea cerințelor pentru dovedirea legitimității fondurilor în tranzacțiile financiare este esențială pentru menținerea conformității și transparenței. Veniturile sunt în general împărțite în 2 categorii:
Sursa fondurilor (SoF): specifică de unde provin banii pentru o anumită tranzacție, cum ar fi venituri, economii, împrumuturi sau vânzarea de active.
Note:
Dacă ai mai multe surse de fonduri, te rugăm să selectezi pe cea recentă și primară pentru depunerea ta.
Dacă folosești fondurile tale proprii pentru a cumpăra cripto de la o altă persoană, trebuie să furnizezi dovada provenienței fondurilor tale proprii.
Nu trimite informații despre activele altcuiva sau capturi de ecran ale depunerilor din contul tău.
Exemple:
Dacă fondurile pe care le transferi către OKX provin din salariul tău personal, poți selecta Venit din salariu ca sursă de finanțare și să trimiți documente care să ateste salariul, cum ar fi un contract de muncă oficial sau fluturași de salariu.
Dacă fondurile provin din vânzarea unei proprietăți, poți selecta Venituri din vânzarea unui activ non-digital și să trimiți contractul de vânzare a proprietății sau documentele fiscale pentru verificare.
Dacă cumperi 100 USDC pe OKX, iar banii folosiți pentru a cumpăra cei 100 USDC provin din salariul tău, trebuie doar să selectezi Venit din salariu ca sursă a fondurilor.
Sursa averii (SoW): se referă la originea activelor financiare totale ale unui individ, de obicei acumulate în timp prin mijloace precum angajarea, deținerea unei afaceri, investițiile sau moștenirea.
De exemplu, dacă ai mai multe surse de avere, dar cea mai mare parte a averii tale personale provine din salariu, trebuie să selectezi doar Venit din salariu ca sursă a averii tale.
Găsește tipurile de documentație acceptate ca dovadă pentru diferite SoF și SoW aici.
De ce trebuie să furnizez dovada sursei fondurilor (SoF) și a sursei averii (SoW)?
Ca o companie de servicii financiare reglementată, suntem obligați să menținem informațiile clientului actualizate pentru o experiență de tranzacționare sigură. Ca parte a eforturilor noastre în desfășurare de a respecta aceste cerințe de reglementare, este posibil să solicităm informații suplimentare și documente justificative legate de SoF și SoW în anumite cazuri.
Cum pot vizualiza acest chestionar?
Pe aplicație
Apasă pe Te rugăm să finalizezi verificarea pentru a merge direct la pagina de verificare sau
Accesați Meniu > Profil și setări > verificarea identității > Verifică acum
Pe web
Accesați profilul tău > Verificare
Notă: dacă verificarea necesară nu este finalizată până la data specificată, funcțiile contului tău vor fi restricționate automat.
Cum încarc documentele?
Asigură-te că aplicația ta este actualizată la cea mai recentă versiune.
Asigură-te că documentele tale sunt clare și lizibile:
Tot conținutul trebuie să fie complet vizibil, fără părți tăiate sau ascunse.
Când trimiți documentele, asigură-te că:
Detaliile furnizate sunt corecte și actuale, reflectând tranzacțiile tale comerciale sau sursa de venit.
Sumele de pe documente sunt complet vizibile.
Care sunt documentele de dovadă acceptate?
SoF/SoW | Tip Document | Descriere |
|---|---|---|
Salariu | Fluturaș de salariu | Emise în ultimele 3 luni |
Extras bancar | Afișează depunerile de salariu/veniturile din muncă (ultimele 3 luni) | |
Document fiscal | Afișează venitul din salarii (ultimele 12 luni) | |
Scrisoare de angajare | Emis în ultimele 3 luni, cu confirmarea angajării și detalii despre salariu | |
Altele | Emis în ultimele 3 luni, cu confirmare a angajării și detalii despre salariu/compensație | |
Proprietate de afaceri | Extras bancar | Afișează plățile de venit (ultimele 3 luni) |
Document fiscal | Afișează veniturile din activitatea comercială (ultimele 12 luni) | |
Scrisoare de contabil | Emis în ultimele 3 luni cu confirmarea deținătorului afacerii | |
Înregistrare distribuție | Afișează retragerile recente de profit sau distribuțiile | |
Altele | Emis în ultimele 3 luni cu confirmare de compensație sau deținere a afacerii | |
Randamente ale investiției | Extras de cont pentru investiții | Emise în ultimele 3 luni |
Extras de cont pentru pensionare | Emise în ultimele 3 luni | |
Extras de brokeraj | Emise în ultimele 3 luni | |
Extras bancar | Afișează venitul din investiții (ultimele 3 luni) | |
Document fiscal | Afișează investițiile (ultimele 12 luni) | |
Altele | Emis în ultimele 3 luni cu confirmarea fondurilor | |
Minerit cripto | Declarație de plată pentru minerit | Afișează recompensele de minerit |
Capturi de ecran ale monitorului de minerit | Trebuie să provină de pe platforme recunoscute (De exemplu: 2Miners, Nanopool) | |
Chitanță de cumpărare a echipamentului | Arată deținerea hardware-ului de minerit | |
Document fiscal | Afișează cererile de venituri din minerit | |
Altele | Dovedește operațiunea de minerit | |
Mizare cripto, recompense și stimulente | Detalii tranzacție din Blockchain Explorer (pot include airdropuri) | Afișează adresele expeditorului și destinatarului, hash-ul de tranzacție sau ID-ul, suma și data tranzacției |
Extras bursă | Afișează numele tău complet, suma, data tranzacției și numele exchange-ului cripto centralizat (de exemplu, Binance sau Coinbase) | |
Declarație de recompensă de staking | Afișează numele tău complet sau adresa portofelului, suma recompensei și data recompensei | |
Vânzarea activelor (non-digitale) | Extras de cont de brokeraj | Afișează vânzarea de valori mobiliare |
Înregistrare vânzare | Afișează înregistrările oficiale ale tranzacțiilor | |
Scrisoare profesională juridică | Afișează detalii despre vânzarea activului (De exemplu: Confirmarea avocatului) | |
Extras bancar | Afișează istoricul tranzacțiilor pentru fondurile primite din încasările vânzărilor | |
Declarație fiscală | Afișează câștiguri de capital/proprietate | |
Altele | Afișează detalii despre vânzarea activelor (inclusiv numele clientului, suma vânzării și data) | |
Moștenire, grant sau cadou | Testament | Trebuie să fie certificat oficial |
Acordarea certificatului de moștenitor | Trebuie să fie un document oficial al instanței | |
Declarație de distribuție | Afișează suma moștenirii | |
Declarație fiscală | Afișează suma moștenirii primite | |
Extras bancar | Afișează transferul de moștenire | |
Scrisoare de cadou | Trebuie să fie autentificat notarial | |
Înregistrare transfer | Trebuie să afișeze istoricul transferurilor | |
Altele | Trebuie să arate transferul activelor (ca parte a unei moșteniri sau cadou) | |
Beneficii guvernamentale (SOF doar) | Declarație de beneficii | Emise în ultimele 3 luni |
Scrisoare de furnizor | Afișează suma beneficiului confirmat în ultimele 3 luni | |
Extras bancar | Afișează beneficiile depuse Emise în ultimele 3 luni | |
Împrumut sau credit (SOF doar) | Contract de împrumut/credit | Afișează numele clientului și suma împrumutului/creditului |
Extras de cont pentru Împrumut/credit | Afișează numele clientului și soldul împrumutului/creditului | |
Istoric tranzacții cripto | Furnizează capturi de ecran sau fișiere exportate ale tranzacțiilor de împrumut/împrumut furnizat | |
Câștiguri din jocuri de noroc | Înregistrare fiscală | Afișează veniturile din jocuri de noroc/lotterie |
Extras bancar | Afișează fondurile primite din câștiguri din jocuri de noroc | |
Scrisoare profesională | Afișează activitățile de jocuri de noroc confirmate | |
Altele | Emis de guvern sau de autoritatea loteriei Arată dovezi ale câștigurilor din jocuri de noroc sau loterie | |
Înțelegeri legale | Document de achitare | Afișează suma de achitare |
Achitare asigurare | Afișează plata asigurării |