Nguồn tiền (SoF) và Nguồn tài sản (SoW) là gì?
Nguồn tiền (SoF) và Nguồn tài sản (SoW) là gì?
Điều hướng các yêu cầu để chứng minh tính hợp pháp của tiền trong các giao dịch tài chính là rất quan trọng đối với việc duy trì sự tuân thủ và minh bạch. Thu nhập thường được chia thành hai loại:
Nguồn tiền (SoF): Chỉ định nguồn tiền của một giao dịch cụ thể, chẳng hạn như thu nhập, tiết kiệm, cho vay hoặc bán tài sản.
Nguồn tài sản (SoW): Là nguồn gốc của tài sản tài chính tổng thể của một cá nhân, thường tích lũy theo thời gian thông qua các phương thức như việc làm, quyền sở hữu doanh nghiệp, đầu tư hoặc thừa kế.
Tìm các loại tài liệu được chấp nhận làm bằng chứng cho các SoF và SoW khác nhau tại đây.
Vì sao tôi cần cung cấp bằng chứng SoF và SoW?
Là một công ty dịch vụ tài chính được quản lý, chúng tôi bắt buộc phải cập nhật thông tin khách hàng để cung cấp trải nghiệm giao dịch an toàn. Là một phần trong nỗ lực không ngừng của chúng tôi nhằm đáp ứng các yêu cầu pháp lý này, chúng tôi có thể cần yêu cầu thêm thông tin và tài liệu hỗ trợ liên quan đến SoF và SoW của bạn trong một số trường hợp nhất định.
Cách tải tài liệu lên?
Đảm bảo ứng dụng của bạn đã cập nhật lên phiên bản mới nhất.
Đảm bảo tài liệu của bạn rõ ràng và dễ đọc:
Tất cả nội dung phải được hiển thị đầy đủ, không có phần nào bị cắt xén hoặc bị che khuất.
Khi gửi tài liệu, hãy đảm bảo rằng:
Các chi tiết được cung cấp là chính xác và cập nhật, phản ánh các giao dịch kinh doanh hoặc nguồn thu nhập của bạn.
Số tiền trên các tài liệu được hiển thị đầy đủ.
Các tài liệu bằng chứng nào được chấp nhận?
SoF/SoW | Loại tài liệu | Mô tả |
|---|---|---|
Lương | Phiếu lương | Được cấp trong vòng 3 tháng qua |
Sao kê ngân hàng | Hiển thị tiền lương/thu nhập từ việc làm (3 tháng qua) | |
Giấy tờ thuế | Hiển thị thu nhập từ việc làm (12 tháng qua) | |
Thư tuyển dụng | Được cấp trong vòng 3 tháng qua, kèm theo xác nhận việc làm và chi tiết mức lương | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng qua, kèm theo xác nhận việc làm và chi tiết mức lương/thù lao | |
Quyền sở hữu doanh nghiệp | Sao kê ngân hàng | Hiển thị thanh toán thu nhập (3 tháng qua) |
Giấy tờ thuế | Hiển thị thu nhập doanh nghiệp (12 tháng qua) | |
Thư kế toán | Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất kèm theo xác nhận quyền sở hữu doanh nghiệp | |
Bản ghi phân phối | Hiển thị số tiền rút hoặc phân phối lợi nhuận gần đây | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất kèm theo xác nhận quyền sở hữu doanh nghiệp hoặc thù lao | |
Lợi nhuận đầu tư | Sao kê tài khoản đầu tư | Được cấp trong vòng 3 tháng qua |
Sao kê tài khoản hưu trí | Được cấp trong vòng 3 tháng qua | |
Sao kê giao dịch môi giới | Được cấp trong vòng 3 tháng qua | |
Sao kê ngân hàng | Hiển thị thu nhập đầu tư (3 tháng qua) | |
Giấy tờ thuế | Hiển thị các khoản đầu tư (12 tháng qua) | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất kèm theo xác nhận tiền | |
Ví sàn giao dịch | Sao kê giao dịch | Được cấp trong vòng 3 tháng qua và hiện rõ tên/địa chỉ ví |
Biên nhận/Xác nhận bán hàng | Hiển thị doanh số bán tài sản crypto gần đây từ các sàn giao dịch crypto tập trung (Ví dụ: OKX, Binance, Coinbase) | |
Sao kê ngân hàng | Hiển thị lợi nhuận bán tài sản crypto | |
Tờ khai thuế | Hiển thị lợi nhuận bán tài sản crypto | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng qua và hiển thị quyền sở hữu ví | |
Ví bên ngoài/chưa được lưu trữ | Lịch sử giao dịch | Cung cấp ảnh chụp màn hình hoặc tệp xuất về lịch sử giao dịch ví của bạn |
Tờ khai thuế | Hiển thị lượng nắm giữ crypto đã khai báo hoặc lợi nhuận vốn từ tài sản crypto | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng qua Hiển thị bằng chứng về quyền sở hữu ví chưa được lưu trữ, bao gồm cả địa chỉ ví. | |
Khai thác crypto | Báo cáo thanh toán khai thác | Hiển thị phần thưởng khai thác |
Ảnh chụp màn hình theo dõi khai thác | Phải từ các nền tảng được công nhận (Ví dụ: 2Miners, Nanopool) | |
Biên lai mua thiết bị | Hiển thị quyền sở hữu phần cứng khai thác | |
Giấy tờ thuế | Hiển thị yêu cầu thu nhập khai thác | |
Khác | Chứng minh hoạt động khai thác | |
Bán tài sản (không phải kỹ thuật số) | Sao kê tài khoản môi giới | Hiển thị giao dịch bán chứng khoán |
Bản ghi giao dịch bán | Hiển thị lịch sử giao dịch chính thức | |
Thư của chuyên gia pháp lý | Hiển thị chi tiết giao dịch bán tài sản (Ví dụ: Xác nhận của luật sư) | |
Sao kê ngân hàng | Hiển thị lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ tiền bán hàng | |
Tờ khai thuế | Hiển thị lợi nhuận tài sản/vốn | |
Khác | Hiển thị chi tiết giao dịch bán tài sản (bao gồm tên khách hàng, số tiền và ngày bán) | |
Thừa kế, tài trợ hoặc quà tặng | Di chúc/Chúc thư | Phải được chứng nhận chính thức |
Giấy chứng thực di chúc | Phải là giấy tờ chính thức của tòa án | |
Báo cáo phân phối | Hiển thị số tiền thừa kế | |
Tờ khai thuế | Hiển thị số tiền thừa kế đã nhận | |
Sao kê ngân hàng | Hiển thị chuyển nhượng thừa kế | |
Thư tặng quà | Phải được công chứng | |
Bản ghi chuyển tiền | Phải hiển thị lịch sử chuyển tiền | |
Khác | Phải thể hiện việc chuyển nhượng tài sản (là một phần của khoản thừa kế, quà tặng) | |
Phúc lợi chính phủ | Tuyên bố về phúc lợi | Được cấp trong vòng 3 tháng qua |
Thư của nhà cung cấp | Hiển thị số tiền phúc lợi đã được xác nhận trong 3 tháng qua | |
Sao kê ngân hàng | Hiển thị phúc lợi đã gửi Được cấp trong vòng 3 tháng qua | |
Khoản vay hoặc tín dụng | Thỏa thuận vay/tín dụng | Hiển thị tên khách hàng và số tiền vay/tín dụng |
Sao kê tài khoản vay/tín dụng | Hiển thị tên khách hàng và số dư khoản vay/tín dụng | |
Lịch sử giao dịch crypto | Cung cấp ảnh chụp màn hình hoặc tệp xuất của các giao dịch vay/cung cấp | |
Tiền thắng cược | Hồ sơ thuế | Hiển thị thu nhập từ cờ bạc/xổ số |
Sao kê ngân hàng | Hiển thị tiền nhận được từ tiền thắng cờ bạc | |
Thư nghề nghiệp | Hiển thị các hoạt động đánh bạc đã được xác nhận | |
Khác | Do chính phủ hoặc cơ quan xổ số cấp Có bằng chứng về việc trúng cờ bạc hoặc xổ số | |
Bảo chứng pháp định | Giấy tờ bảo chứng | Hiển thị số tiền thanh toán |
Thanh toán bảo hiểm | Hiển thị khoản thanh toán bảo hiểm |