如何防範 P2P 交易中的詐騙？

在交易過程中，您可能很難判斷是否遇到詐騙行爲，或者您可能懷疑自己正與騙子進行交易，但不確定該如何處理。爲了幫助您避免潛在的詐騙風險和保護您的資產，以下是一些實用的建議。

一、P2P 交易時，平臺無法干預支付行爲，僅短期託管並釋放數字資產

爲確保交易安全，平臺僅會在訂單提交後，暫時保留賣方的加密資產，直到買賣雙方完成交易，這也稱爲“託管”。

平臺不會保留現金或凍結任何買家的付款，因爲支付過程是離線進行的——即從卡到卡，從錢包到錢包。平臺從技術上無法干預平臺外的支付行爲。一旦賣方確認收到款項並選擇“我已收到付款”，平臺會將數字資產釋放到買方賬戶。

二、如果您懷疑對方是不法分子，或已經被騙，該如何處理？

如果您在交易過程中發現任何可疑活動或懷疑自己可能遭遇詐騙，請您立即中止正在進行的任何操作，特別是不要向可以地址或賬戶轉入資產。如果您已經被騙，建議您保管好所有的聊天記錄及轉賬記錄等關鍵資料，並與我們聯繫，客服將協助您處理。您可以在此瞭解如何提出申訴。

三、 作爲 P2P 賣家，我該如何進一步保障自身安全？

當買方提供的付款憑證後，請您不要立即放幣。請您在收款賬號（銀行卡/微信/支付寶），確認買方的支付款是否已經全部到賬，確認無誤後，再進行放幣。

如果您有大量訂單需處理，請不要根據電子郵件或短信中的通知輕易確認放幣。不法分子有可能僞造銀行短信，假冒銀行信息，或者僞造來自支付服務商的電子郵件。若發現支付款並未到賬，請立即提出申訴。

四、如果我收到非買家名下賬戶的付款，且買家選擇“付款已完成”該如何處理？

這可能是三角詐騙的典型情形，您應當向客服提出申訴。三角詐騙是指買家使用他人名下的信用卡進行支付，賣家接受款項並釋放加密資產後，銀行可能會通知您，付款人身份被指控爲盜用。由於支付是在平臺之外進行的，我們無法介入該交易。

因此，在確認放幣之前，請務必覈實買家姓名和付款金額是否一致。如果發現付款人姓名與平臺上的買家姓名不符，請立即提出申訴。我們不建議您接受非買家本人名下的信用卡或借記卡的付款。